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根据澳大利亚联邦政府与5月份公布的新预算案,自2019年7月1日起,养老金基金禁止收取退出费用。

养老基金产业成联邦新预算案最大“输家”,为保留既得利益绞尽脑汁!

发布时间: 2018-05-28 16:26   作者: 本站编辑

根据澳大利亚联邦政府与5月份公布的新预算案,自2019年7月1日起,养老金基金禁止收取退出费用;养老基金结余不足6000澳元的账户管理费率限制在3%以下;同时,澳大利亚税务局(ATO)负责对“非活跃”养老金结余进行管理等。

对于从非活跃账户中动辄收取数亿管理费的养老基金而言,这些举措无疑动了他们的“奶酪”。根据近期的报道,相关产业基金试图通过各种途径留住自己的既得利益,进而影响联邦政府改革计划的实施。

例如,Hostplus是首当其冲的基金之一。联邦政府提供的数据显示,在Hostplus的110万账户中,超过30%的账户余额不到1000澳元。据估计, Hostplus每年从这些账户收取9.25%的费用,达到3160万澳元。

澳大利亚联邦收入和金融服务部长Kelly O'Dwyer说道:“对于很多退休基金而言,保留自己的既得利益远比保护会员的利益来的更为重要。为此,很多行业参与者企图通过打游击的方式,阻止政府养老金改革举措的实施。”

从Kelly的严厉措辞来看,澳大利亚整个养老基金行业既有可能遭到政府的更为严格的审查。换言之,澳大利亚皇家委员会的审查有可能进一步扩大至金融服务领域,涵盖养老基金会员不当收费等问题。

对于联邦政府公布的数据,Hostplus发言人提出了质疑。她表示,目前Hostplus管理的账户中仅有大约10万个账户余额不到6000澳元。相比之下,澳大利亚审慎监管局(APRA)提供的数据却是448,000个账户。

竞争缺乏

澳大利亚生产力委员会(Productivity Commission)定于5月29日发布的一份报告,可能会对整个养老金行业缺乏竞争的现状进行抨击。

同时,澳大利亚联邦政府可能会采用这份报告作为整顿养老金行业的依据。据悉,按照政府的计划,养老金行业的改革有望节省10亿澳元。其中,产业基金、AMP等行业其他运营商预计会受到明显的影响。

按照联邦政府公布的计划,澳大利亚税务局(ATO)将接管所有非活跃养老金账户(即账户余额不到6000澳元)。2014/15财年的数据显示,这些账户占所有养老金账户的比例为40%。

据预计,澳大利亚联邦收入和金融服务部长Kelly O'Dwyer将于下月将上述改革建议提交至议会进行审查。

据估计,Hostplus、AustralianSuper、Hesta、CBUS 和Rest等养老基金每年从余额不到1000澳元的账户所收取的费用高达1.02亿澳元。其中,澳大利亚最大的产业基金AustralianSuper每年从这些账户收取的有效管理费率为8.55%。

各方观点

新南威尔士州前工党秘书长、澳大利亚养老基金协会(The Association of Superannuation Funds of Australia,ASFA)主席Michael Easson正在推动行业阻止此类改革的行动。

在接受记者采访时, Michael Easson表示称:“原则上,我们是支持联邦政府有关养老基金改革的举措。但是,这样的支持应该建立在妥善节俭管理复杂性问题的前提之上。”

“当我们仔细研究各项改革举措时,我们发现,由此带来的影响是重大的。那些从事危险职业、有家属需要供养的年轻人受到的冲击最为明显。”

澳大利亚养老金信托协会(The Australian Institute of Superannuation Trustees,简称AIST)还澳大利亚非营利性退休基金的行业代表组织。AIST对于把非活跃账户余额从退休基金系统转移至澳大利亚税务所(ATO)的做法并不赞同。

AIST政策负责人David Hains表示,整合养老金余额有更好的方式。他说:“我们认为,最有效的方式是从原管理基金即时转移至现管理基金,而不是把数十亿资金困在某一个地方。把这些钱还给其主人不是更好么?”

AMP基金目前持有的小结余账户比例较澳大利亚最大的产业基金AustralianSuper明显要高,因此受政策变化的影响也更大。日前,其发言人表示,目前公司正在就这些改革举措所带来的影响进行评估。

关键词阅读: 澳洲养老基金   

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